上编 &nbsp理财理念

第1章 &nbsp理财基本理念/3
 &nbsp1.1 &nbsp人生需要规划，财产需要打理/3
 &nbsp1.2 &nbsp传统理财之缺陷/8
 &nbsp1.3 &nbsp理财到底理什么/10
 &nbsp1.4 &nbsp理财主要工具/15
 &nbsp1.5 &nbsp树立正确的理财理念/26
 &nbsp1.6 &nbsp理财的目的：实现财务自由/36

第2章 &nbsp理财常见误区/39
 &nbsp2.1 &nbsp中国居民理财常见问题/39
 &nbsp2.2 &nbsp当前居民理财常见误区/40

第3章 &nbsp生命周期与理财/46
 &nbsp3.1 &nbsp理财是一生的事业/46
 &nbsp3.2 &nbsp个人/家庭的生命周期与理财/47
 &nbsp3.3 &nbsp基于生命周期理论的理财观/48
 &nbsp3.4 &nbsp四种典型理财价值观/49
 &nbsp3.5 &nbsp基于生命周期理论的理财策略/53

第4章 &nbsp理财规划/57
 &nbsp4.1 &nbsp个人理财，从规划开始/57
 &nbsp4.2 &nbsp需求层次与理财规划/59
 &nbsp4.3 &nbsp理财规划的主要内容/61
 &nbsp4.4 &nbsp制定理财规划/81

第5章 &nbsp理财必备知识/84
 &nbsp5.1 &nbsp需要掌握的理财知识/84
 &nbsp5.2 &nbsp具备理财智商/85
 &nbsp5.3 &nbsp拥有高财商所需掌握的基础知识/86
 &nbsp5.4 &nbsp认识财富的各种杀手/91
 &nbsp5.5 &nbsp提高理财认知水平，实现富足人生规划/94
 &nbsp5.6 &nbsp提高自身理财知识，实现富足人生/95

第6章 &nbsp银行理财产品及其选择/97
 &nbsp6.1 &nbsp认识理财产品/97
 &nbsp6.2 &nbsp不同收益的人民币理财产品特征/99
 &nbsp6.3 &nbsp理财产品的主要类型/100
 &nbsp6.4 &nbsp银行理财产品的主要风险/109
 &nbsp6.5 &nbsp银行理财产品的选择/109
 &nbsp6.6 &nbsp购买理财产品先要问清楚五个问题/116
 &nbsp6.7 &nbsp理财产品的选择/119

第7章 &nbsp风险控制与管理/123
 &nbsp7.1 &nbsp风险无处不在/123
 &nbsp7.2 &nbsp风险与收益是一对孪生兄弟/125
 &nbsp7.3 &nbsp理财活动中存在的主要风险类型/126
 &nbsp7.4 &nbsp个人理财风险的形成机理/130
 &nbsp7.5 &nbsp影响理财风险偏好的主要因素/131
 &nbsp7.6 &nbsp各种理财工具的收益和风险/134
 &nbsp7.7 &nbsp理财风险管理方法/142
 &nbsp7.8 &nbsp个人理财业务风险管理主要策略/143
 &nbsp7.9 &nbsp如何面对理财中的风险/154

下编 &nbsp银行个人理财业务

第8章 &nbsp国内外银行业个人理财业务发展/163
 &nbsp8.1 &nbsp国外银行个人理财业务发展及其特色/164
 &nbsp8.2 &nbsp我国商业银行个人理财业务发展及其成功转型/167
 &nbsp8.3 &nbsp银行零售业务未来发展趋势：个人理财业务的比拼/175
 &nbsp8.4 &nbsp银行理财业务发展格局预测/180

第9章 &nbsp银行开展个人理财业务的深层次原因/186
 &nbsp9.1 &nbsp银行营销理念的两次重大转变/186
 &nbsp9.2 &nbsp银行开展个人理财业务的背景/190
 &nbsp9.3 &nbsp银行个人理财业务的准确定位及其特点/198
 &nbsp9.4 &nbsp银行开办理财业务的目的和意义/203
 &nbsp9.5 &nbsp现阶段银行体系发展个人理财业务的优势/207
 &nbsp9.6 &nbsp阻碍个人理财业务健康发展的内部问题与外部“瓶颈”/208

第10章 &nbsp个人理财从业人员/214
 &nbsp10.1 &nbsp个人理财规划师职业发展演变/214
 &nbsp10.2 &nbsp市场需求催生理财从业人员/216
 &nbsp10.3 &nbsp客户对理财从业人员的期望/217
 &nbsp10.4 &nbsp理财从业人员的基本职责/218
 &nbsp10.5 &nbsp理财师的基本条件/219
 &nbsp10.6 &nbsp理财师必须具备的基本素质/220
 &nbsp10.7 &nbsp从业人员的培训与培养/223
 &nbsp10.8 &nbsp如何让自己在竞争中脱颖而出/225

第11章 &nbsp目标客户定位与筛选/226
 &nbsp11.1 &nbspSTP营销理论/226
 &nbsp11.2 &nbsp银行客户细分的作用/227
 &nbsp11.3 &nbsp商业银行客户细分的两个标准/228
 &nbsp11.4 &nbsp客户风险特征及其理财特性/232
 &nbsp11.5 &nbsp不同类型客户的利润贡献/234
 &nbsp11.6 &nbsp如何判断目标客户/235
 &nbsp11.7 &nbsp深度挖掘客户的主要策略/239
 &nbsp11.8 &nbsp目标客户的开发/244
 &nbsp11.9 &nbsp留住客户、升级客户等级的基础和手段/247

第12章 &nbsp有效沟通与客户关系管理/251
 &nbsp12.1 &nbsp沟通模式及手段/251
 &nbsp12.2 &nbsp缺乏与客户有效沟通的原因/253
 &nbsp12.3 &nbsp理财业务实践中的沟通技巧/253
 &nbsp12.4 &nbsp客户关系管理在个人理财业务中的作用/255
 &nbsp12.5 &nbsp建立银行客户关系管理系统/258

第13章 &nbsp财富管理与私人银行/260
 &nbsp13.1 &nbsp认清财富管理的内涵/260
 &nbsp13.2 &nbsp商业银行提供财富管理服务的原因/262
 &nbsp13.3 &nbsp私人银行:超级富豪财富管理者/263
 &nbsp13.4 &nbsp私人银行与个人理财有何不同/267
 &nbsp13.5 &nbsp私人银行业务不等同于贵宾理财/268
 &nbsp13.6 &nbsp为什么需要私人银行/270
 &nbsp13.7 &nbsp我国私人银行发展状况及未来趋势/271
 &nbsp13.8 &nbsp我国私人银行发展主要制约因素/273